服务热线 : 18683690102
为客户获取
低利率、高效率贴现

新闻资讯

News
联系我们
/ contact us
如果你想咨询我们的产品,请拔打我们的服务热线:
TEL:
18683690102
微信:
abc252864910
E-mail:
252864910@qq.com

两银行卷入承兑汇票纠纷漩涡 浦发状告中冶交行

日期: 2017-09-05
浏览次数: 641

因一起银行承兑汇票纠纷,浦发银行武汉分行前天将中冶赛迪上海钢铁贸易有限公司(以下简称中冶赛迪钢贸)和交通银行宝山支行告上了法庭。


两张票据,源于一笔目前涉嫌合同诈骗的钢铁贸易。


纠纷缘起


产生纠纷的两张票据,其开票时间为去年5月3日。当时,中冶赛迪钢贸向交易对手采购一批钢材(总金额不明),以现金和银行承兑汇票作为支付手段。


中冶赛迪钢贸是中冶赛迪集团有限公司的控股子公司,主要从事钢铁产品的贸易、加工服务和物流配送。而中冶赛迪集团有限公司是世界500强企业中国冶金科工集团公司旗下的国有工程技术服务型企业。


中冶赛迪钢贸作为出票人,将银行承兑汇票交付给了交易对手,付款银行为交通银行宝山支行。此案所涉及的两张承兑汇票,一张为1000万元,一张为2151459.5元。交易对手将仓单交付给了中冶赛迪钢贸,但并未将货物交付。


中冶赛迪钢贸的财务人员在5月3日中午得到了前述两张承兑汇票,并交付给交易对手。就在当日,两张承兑汇票又经手宁波市的一家企业和贵州市的一家钢材公司。后者在位于河南的荥阳利丰村镇银行开户,并向其申请银行承兑汇票贴现。


一位票据行业资深人士表示,银行承兑汇票在一天内“游历”几省很正常。几家企业负责人会齐聚在银行出票大厅,出票后盖上天南海北好几个章,随后再向银行贴现。而如此操作的目的就在于融资:企业将未到期的银行承兑汇票贴现,可以满足自身的资金需求。


次日,荥阳利丰村镇银行将前述两张票在内的53张银行承兑汇票,向浦发银行武汉分行申请转贴现。5月4日当日签订了合同,浦发方面也支付了款项。该笔交易金额超过10亿。此后,前述两张票一直由浦发银行武汉分行方面持有。


上述人士表示,贴现银行有责任查询贴现人与前手有无真实贸易背景,但这个责任不是很大,毕竟这张票据是真实的。


7月,中冶赛迪钢贸派人前往仓库查货,遭阻止。7月底,对方明确告知,货拿不走了。随后,上海市宝山区公安局告知,交易对手以合同诈骗罪被刑事立案侦查,这批货物也被列入了立案侦查范围内。


8月17日,中冶赛迪钢贸以不慎遗失为由,向宝山区人民法院申请公示催告。同时,向交通银行宝山支行申请挂失止付。8月20日,宝山区法院出具公告。


60天公示期内,浦发银行武汉分行作为利害关系人,并未申报权利。10月20日,宝山区法院出具民事判决书和公告,做出除权判决,宣告前述两张票据无效。


浦发方面人士后来称,他们对公示催告并不知情。


两张票据的到期日为2012年11月3日。到期日前的两三天,浦发银行武汉分行致电交行宝山支行,提示其付款。交行方面告知前述两张票据已被宣告无效,并将相关法律文书传真给对方。


是否具备公示催告资格


所谓公示催告程序,是指法院根据申请人的申请,以公示的方法,告知并催促不明确的利害关系人在一定期限内申报权利,到期无人申报权利的,则根据申请人的申请依法作出除权判决的程序。


相关法律规定,公示催告申请人必须满足两方面条件:是按照规定可以背书转让的票据持有人即票据被盗、遗失、灭失前的最后持有人;可以背书转让的票据被盗、遗失或灭失,且利害关系人处于不明状态。两个条件需同时满足。


在法庭上,浦发银行武汉分行人士认为,中冶赛迪钢贸作为出票人,已将汇票交付给交易对手,并无资格向法院申请银行承兑汇票公示催告。中冶赛迪钢贸向法庭虚构失票事实,恶意申请公示催告。因此,浦发方面请求法院撤销前述宣告票据无效的民事判决书。


荥阳利丰村镇银行方面的人士也认为,此案中中冶赛迪公司亲手将汇票交给了交易对手,已不是这张汇票的最后持有人。汇票并未被盗、遗失或灭失,且在社会上正常流通。因此,中冶赛迪钢贸向法院虚构了“遗失”这一事实。


交通银行宝山分行方面人士则表示,交行宝山支行在本案中并无过错,停止支付是依照上海宝山区法院发布生效的法律文书操作的。对于浦发方面提出的撤销之前的宣告票据无效(除权)判决,交行方面请求法院予以公正判决。


而中冶赛迪方面人士则称,自己被交易对手合同诈骗,因此无法获得钢材,是错误地将票据交付给了对方。不过,其在法庭上也承认,“原先票据在我手上,一不小心弄丢了”这种情况并未发生。


记者咨询了票据从业人员和相关法律人士,皆表示未听闻出票人在交付票据后向法院申请公示催告的案例。目前此案尚未宣判。


前述行业资深人士表示,银行的经济损失或许不大,但打官司也耗时伤神。类似案件,可以申请公安局冻结该票据,或由出票人提起民事诉讼。(见习记者 高翔)


相关新闻: / 相关新闻: More
2018 - 02 - 23
企业去银行贴现会涉及到一个银行承兑汇票贴现利率的问题,这也是他们最关心的事情,而且由于受到各种因素的影响导致贴现的利率每天都会有浮动的情况,所以一张银行承兑汇票贴现费用必须以当天银行发布的贴现利率为准。为了能够更好的掌握利率得变化情况,应该要了解影响它的因素。具体来说,影响银行承兑汇票贴现利率的因素包括以下几个方面。一、经营策略因素银行承兑汇票贴现业务对于商业银行而言,既是资金业务也是对企业短期的融资业务。金融机构在其他贷款投放较困难或速度较慢时,可增加银票持有量并通过采取降低票据贴现利率的办法来实现在短时间内购入大量票据的目的,从而使贴现利率下降;相反地,在其他贷款投放顺利或速度加快时,减少票据持有量,通过采取大量卖出或提高票据贴现利率的办法,这也将直接导致整个银行承兑汇票贴现利率上升。二、资金状况因素银行承兑汇票是商业银行资金运作的主要工具之一,所以显而易见的商业银行自身的资金状况会直...
2018 - 02 - 08
市场经济的蓬勃发展导致企业财务成本约束大大增强,人们更加关注对融资成本、融资总量、期限及便利性的综合考虑,注意融资与企业结算、产供销、物流及物权控制等环节相匹配。在风险可控的前提下实现企业融资成本最小化,所以在办理银行承兑汇票贴现等业务时要根据公司自身和银行的政策灵活运用,这样可以为公司带来更多利益和方便。具体来说,银行承兑汇票贴现的巧妙使用方法包括以下几个方面。一、买方可以和供货商协商采用银行承兑汇票支付货款银行承兑汇票贴现专业品牌建议企业可适当选择银行承兑汇票结算,这能降低银行贷款需求并减少财务费用的支出。银行承兑汇票贴现发现存入的保证金存款还包括其存款利息收入,而在资金不足的情况下,卖方也应该争取汇票付款并把利息也算进去,这样也可以降低财务费用。二、允许客户使用银行承兑汇票预付款银行承兑汇票贴现介绍制定合理的预收款政策,可以帮助有良好合作关系的客户取得银行承兑的授信额度,鼓励这些客户...
2018 - 02 - 08
有汇票就避免不了要贴现,但是银行承兑汇票贴现也是存在一定的风险的,比如由于对票据真伪的辨别能力不足而存在受理伪票的风险。在缺少先进的检测仪器的情况下,仅凭肉眼观察鉴定票据的真实性存在着很大的风险性。相关专家对于规避银行承兑汇票贴现的风险进行了研究和总结,发现应该注意做好如下几个防范措施。一、注意从承兑汇票外观上鉴别真伪深受欢迎的银行承兑汇票贴现强调汇票的印刷有着严格的规定,不管是颜色、规格尺寸以及图案方面的设计等等都是与众不同的,具有独特性,可以作为初步鉴别的依据。而且不同的银行签发的银行承兑汇票都会标有特殊的记号以及行徽等等,在检查时可以放到紫光灯下可看得更加清晰。二、注意从票面记载事项上鉴别真伪银行承兑汇票贴现对其票面的记载事项填写都有严格的要求,如付款行全称填写的语序等。银行承兑汇票贴现发现犯罪分子不可能完全了解银行内部规定并做到面面俱到,因此他们容易在伪造票据“记载事项”环节上露出...
2018 - 01 - 20
当下,成都承兑汇票贴现以银行信用为支持,具有强承兑性及高流通性的优势,因此吸引了众多互联网金融平台的目光。银行推出以深受欢迎的成都承兑汇票贴现为投资标的的票据理财产品后,国内互联网金融新锐-国民贷近日上线了“银票竞拍”,成为国内首家成都承兑汇票贴现交易平台,成都承兑汇票贴现中的电子汇票平台的两大好处如下:一、期限延长,有利于企业短资融通成都承兑汇票贴现中的电子汇票使用期限长,付款期限自出票日起最长为一年。这样,电子商业汇票期限较纸质票据使用期限增长半年,成都承兑汇票贴现中的电子汇票利于企业短资融通。实时、快捷、节省地办理各项票据业务,简化交易过程,提高交易效率。业务品种丰富,市场化程度更高,电子商业汇票业务品种多,增加了保证、回购式贴现等业务品种。二、诸多电子化措施,降低风险成都承兑汇票贴现中的电子汇票据存储在系统中,通过可靠的安全认证机制能保证其唯一性、完整性、安全性,降低纸质票据携带的...
2018 - 01 - 16
成都承兑汇票贴现时要防范哪些风险,口碑最好的成都承兑汇票贴现业务以其流动性强、周转灵活、收益稳定等特点而成为各金融机构看好的“黄金业务”。然而,成都承兑汇票贴现作为一项信贷业务,也必然存在一定风险。因此,在拓展票据贴现业务的同时,须注意对票据贴现风险的防控,以确保这项业务稳健发展。下面分享成都承兑汇票贴现中的三大注意事项。1、注意从承兑汇票外观上鉴别真伪成都承兑汇票贴现的印刷有着严格的规定,其色泽、尺寸、花纹图案都有不同于其它重要空白凭证的特点;各签发行都有各自银行特定的暗记和行徽,紫光灯下,其水印图案、各色纤维清晰可见;冠字号码在汇票背面呈红色渗透效果等等,这些都是防伪的第一道屏障。2、慎重办理贴现业务首先,要坚持查询制度,真正做到笔笔必查,查必彻底。鉴于承兑行对成都承兑汇票贴现行的查询只做原则性的查复,贴现行对电函查询只能作为鉴别票据真伪的参考。因此,不论是当地汇票还是异地汇票,不论金...
2017 - 11 - 24
企业收到承兑汇票,必然想要将其迅速的变为现金,这一过程就需要贴现公司对其进行贴现。但是在此过程中,贴现公司将会收取相应的费用。那么这部分贴现费用的高低由哪些因素决定呢?下面,就由专业的成都承兑汇票贴现公司来具体介绍下: 1.票据属性一般情况而言,承兑汇票按照属性主要有两类,分别是商业承兑汇票和银行承兑汇票。在进行贴现时,由于银行承兑汇票是由银行作为承兑人,因而其准确性更高,更容易被成都承兑汇票贴现公司所接受。在进行贴现时,银行承兑较商业承兑汇票收取的费用少。2.承兑单位属性在实际的贴现活动中,往往会出现同属性的票据,成都承兑汇票贴现公司收取的贴现费用存在区别的问题。这可能是由于汇票承兑单位不同所造成的。通常情况下,由五大行作为承兑单位的银行承兑汇票需要缴纳的贴现费用小于其他银行。在商业承兑汇票方面,由中字头(即中铁,中建等)承兑的费用较其他类型的费用少。3.承兑期限由于承兑汇票的付款期限有...
2017 - 11 - 24
商业承兑汇票贴现主要是以企业的信用作为基础的融资方式,如一些中小企业有资金需求时,并且该企业拥有良好的信用则能够持商业承兑汇票到指定银行按照一定的贴现率申请提前兑现,从而在银行提前获得资金用于企业的运营等需要。那么,企业在进行质量可靠的商业承兑汇票贴现需要有哪些申请材料呢? 一、商业承兑汇票贴现需要交易双方签订的真实合法的商品或者劳务交易合同的原件,或者其他一些能够正式商品或劳务交易关系真实性的书面证明等资料才可,同时还需准备好经年检的营业执照或者事业单位法人证书、组织机构代码证以及贷款卡原件等申请资料。二、在进行商业承兑汇票贴现时人们还应注意准备好背书连续、要式完整且未到期的商业承兑汇票,并且还应准备好与出票人之间的增值税发票原件才可从而方便在办理贴现业务时提高整体的效率节省时间。三、企业在向指定银行办理商业承兑汇票贴现业务时应准备好上年度以及近期的财务报表,如以保证方式提供担...
2017 - 11 - 21
在商业活动中,特别是大额付款活动中,使用承兑汇票的几率非常高,为了能够更快将这笔资金变成现金并投入使用,企业就需要对其进行贴现。成都承兑汇票贴现公司建议企业应该通过对以下这几个方面进行考量,来挑选合适的贴现公司。1.资金实力雄厚通过承兑汇票来支付的资金,通常情况下都是较大额度的。由于承兑汇票属于到期结算的,在提示承兑前是无法向承兑方申请付款的,该笔资金需要成都承兑汇票贴现公司代为支付,这就要求贴现公司自身具有较为强劲的现金准备量,能够满足大额现金支出的需求。因而在选择时,应尽量挑选资金实力强的贴现公司。2.行业经验丰富承兑汇票不仅有商业、银行承兑之分,同时还存在电子、纸质汇票的区别。不同类型的票据在实际贴现时需要不同的操作方式,也存在着不同的贴现风险。在贴现时,应选择在贴现行业具有各类经验的成都承兑汇票贴现企业。这类公司能够更为清楚的了解不同票据的规格,规避不必要的风险,并给出不同的贴现财...
关闭窗口】【打印
地址:成都市锦江区二环路东五段万达广场
电话:18683690102
邮箱:252864910@qq.com
邮编:330520
Copyright ©2017 四川承兑汇票贴现网
犀牛云提供企业云服务
X
1

QQ设置

3

SKYPE 设置

4

阿里旺旺设置

等待加载动态数据...

等待加载动态数据...

5

电话号码管理

  • 18683690102
6

二维码管理

等待加载动态数据...

等待加载动态数据...

展开